検証

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インデックス投資

外国税額控除の年収別早見表(米国ETFの分配金二重課税対策)

二重課税で納め過ぎた米国株・ETFの配当・分配金が外国税額控除でどのくらい回収できるのかがわかる年収別の早見表を作ったので紹介します。 外国税額控除でいくらくらい取り返せそうか知りた...
NISA・つみたてNISA

円安時に一般NISAで海外資産を買う場合、何か対応策はあるか?

2022年分の一般NISA枠を使うにあたって円安が気になり、なにか取れそうな対策がないか検討したので紹介します。 一般NISAの円安対策に関心がある方 長期投資と外国為替の関係...
ネット銀行・証券

制度改悪で楽天証券からSBI証券へ投信・ETFを移管するべきか?

楽天証券、楽天銀行から制度の改悪が発表されたため、SBI証券へ投信・ETFを移管した方がよいのか検討したので紹介します。 楽天証券でインデックス投資している人 この記事の目...
資産運用全般

中途退職で厚生年金基金の脱退一時金を選択すると年金はどうなるのか

厚生年金基金の加入者が退職時に脱退一時金を選択した場合の年金データについて企業年金連合会に確認したので紹介します。 過去に厚生年金基金に加入していた人 この記事の目的 ...
iDeCo・確定拠出年金(DC)

【企業型DC】選択制確定拠出年金のメリット・デメリットと計算方法

企業型DCのひとつ「選択制」確定拠出年金制度の課題や注意点、概算で見積もるための計算方法を紹介します。 特に資金拠出が給与型だった場合に各種給付金の減額を回避できない欠点があり、メリット・デメリットがわかりにく...
米国株オプション

【外国株オプション取引】サクソバンク証券とIB証券の比較

2020年現在、国内証券で唯一外国株オプション取引に対応しているのがサクソバンク証券です。 海外証券であるIB証券との比較で実用度を考察しました。 サクソバンク証券でキャッシュ・セキュアード・プットした場...
FIRE・自分年金

毎月1万円のつみたてインデックス投資で儲かるの?【知らずに大損】

毎月1万円のつみたてを年利回り5%の株式インデックスで40年間続けた場合、1,526万円が想定できます。 若い人・女性・収入が上がりにくい人でも続けられるつみたて投資8つのコツを紹介します。 ...
FIRE・自分年金

老後資金準備は年利回り5%の『自分年金作り』がおすすめ【実践中】

私は2008年から老後資金の準備としてインデックス投資による『自分年金作り』を続けています。 つみたてNISA・iDeCoで年利回り5%程度を想定するのがリスク管理上、安心できるレベルの運用としておすすめです。...
株価暴落・逆張り

つみたて投資中の株価暴落は逆張りで追加投資した方が儲かるの?

つみたて、つみたて+逆張り併用、逆張りする資金もつみたて、という3パターンから追加投資の効果を紹介します。 株価暴落時の追加投資の効果に関心がある人 この記事の目的 ...
FIRE・自分年金

【注目】FIREムーブメントはインデックス投資で達成できるの?

インデックス投資でFIREムーブメントを達成するための検証を行いました。 インデックス投資で早期リタイアを目指す場合のリスクについて解説します。 インデック...
インデックス投資

【必見】インデックスファンドの乗り換えは売却?それともホールド?

含み益が乗っているケースでは、低コストインデックスファンドに乗り換えたあともファンドは売却せずにホールドを継続した方が投資成果が落ちずに有利であることを検証で確認しました。 インデッ...